Plateformes de crowdequity : investir sous forme d'actions

Définition et fonctionnement du crowdequity

Qu'est-ce que le crowdequity ?

Le « financement participatif en actions », également appelé « Crowdequity », est un type de financement participatif.. Ce mode de financement participatif est accessible via des plateformes de Crowdequity qui proposent d'investir dans le capital d'entreprises qui, généralement, n'intéressent pas les opérateurs traditionnels de private equity tels que les Business Angel ou encore le capital-risque. En pratique, les projets présentés sur une plateforme de Crowdequity sont tous vérifiés par un consultant en investissements participatifs avant l’appel de levée de fonds.

Que permet-il ?

Grâce aux plateformes de Crowdequity, il est désormais possible pour tout individu d’investir son capital dans une entreprise. De même, toute entreprise du type SA et SAS peut inviter les internautes à investir dans ses actions sous conditions de publier ses comptes, ses modifications de statuts et sa convocation de leurs actionnaires.

Et comment ça fonctionne ?

Ce mode de financement permet d'investir dans une entreprise choisie en échange d’actions. Par conséquent, avec le financement participatif sous forme d'actions, vous devenez propriétaire d'une partie de l’entreprise. Il ne s’agit donc pas d’un prêt mais bien d’un investissement. Les actions dans lesquelles vous avez investies vous permettront de réaliser un profit si l'entreprise se porte bien ou à l’inverse de réaliser une perte totale ou partielle si l’entreprise n’est pas en bonne santé économique.

Le Crowdequity en chiffres en 2021

Source : Baromètre de la Finance Participative de FPF avec 67 plateformes de crowdfunding ayant répondu à l'enquête

103,5 M€

collectés en 2021

75%

de croissance par rapport à 2020

50,9 M€

concerne les énergies renouvelables, 28,5 M€ le secteur des technologies et du numérique

Bpifrance, partenaire des plus grandes plateformes de crowdequity

Il est intéressant de garder à l'esprit que les campagnes de crowdequity n'ont pas le même succès que celles du crowdfunding ou du crowdlending et représentent que 5% de la finance participative.

De plus, entre 2017 et 2018, le montant du capital investi en crowdequity a diminué de 19%, passant ainsi de 58 millions d'euros à 47 millions d'euros investis.

Cette baisse aura été de courte durée puisqu'en 2020, le crowdequity a levé 19% de capitaux de plus qu'en 2019, passant ainsi à 57 millions d'euros investis sur un marché total de 1,02 milliards d'euros pour la finance participative.

Bpifrance et le crowdequity

Nombre de projets financés Montant collecté Montant moyen Délai moyen (jrs ouvrés) Taux de succés
506 178 M€ 351 135 € 63 63%

Nombre de projets financés

social
47
immobilier
147
environnemental
132
economique
53
culturel

Sommes collectées en M€

social
15.61 M€
immobilier
55.71 M€
environnemental
42.41 M€
economique
22.29 M€
culturel

Sites et plateformes de crowdequity agrées Bpifrance

11 projets financés avec succès

AkuoCoop est la plateforme de financement participatif d'Akuo Energy, premier producteur indépendant français d'énergie distribuée et renouvelable. AkuoCoop permet à tous les particuliers et entreprises de co-investir dans des centrales de production d'énergie verte.

289 projets financés avec succès

Enerfip est la plateforme n°1 en Europe dédiée à la Transition Énergétique, avec 200 M€ collectés depuis son lancement en 2015. Elle propose aux citoyens d'investir leur épargne, dès 10€ et sans frais, dans des projets d’énergies renouvelables (solaire, éolien, biomasse, hydraulique, etc.) ou favorisant la transition énergétique.

0 projet financé avec succès

FEEDELIOS, la Plateforme de financement participatif en actions et Minibons des Outre-Mer. Pour des sociétés innovantes à potentiel, en agroalimentaire, santé, traitement des déchets, énergies renouvelables, industrie… Des Co-investissements sont recherchés avec d’autres intervenants, comme BPI France Antilles Guyane, avec un niveau d’invest...

7 projets financés avec succès

Happy Capital est l'une des toutes premières plateformes de financement participatif sous forme d'actions en France. Elle s'adresse à tout type d'activité et tout stade de vie. Happy Capital investit systématiquement à côté des particuliers. Elle bénéficie du premier partenariat bancaire avec la Caisse d'Epargne

74 projets financés avec succès

Sowefund est la première plateforme d'investissement participatif en capital reconnue par les professionnels du milieu financier. A partir de 100 euros, nous accompagnons vos prises de participation au capital de start-ups innovantes et prometteuses, sélectionnées par nos soins et avec le soutien de nos partenaires. Prenez part !

1773 projets financés avec succès

Tudigo (ex Bulb in Town) accompagne depuis 2012 des centaines de porteurs de projets dans le financement participatif de leurs projets entrepreneuriaux ou associatifs. Tudigo est une référence du financement et de l’investissement de proximité en France. Sur la plateforme, les habitants participent au développement de leur quartier, de leur vill...

6 projets financés avec succès

WiSEED est un acteur de référence du crowdfunding en France. Spécialiste de l’investissement digital, WiSEED offre aux entreprises des solutions de financement rapides, flexibles et innovantes grâce à des levées de fonds en crowdfunding auprès d'une communauté d'investisseurs constituées de 130 000 membres.

Bénéfices et avantages fiscaux du crowdequity

Pour un porteur de projet

Du point de vue des entreprises, le financement participatif par actions permet de lever des fonds lorsque les acteurs traditionnels du financement (banques, business angel, ect) ne sont pas intéressés par le projet. De plus, depuis 2014, il est possible de récolter jusqu'à 1 millions d'euros par ce biais (100 000 seulement jusqu'en 2014).

L'entreprise bénéficie du renforcement de ses fonds propres ou quasi fonds propres lui permettant de diversifier ses ressources financières pour faire levier sur les emprunts bancaires tout en communicant auprès du grand public sur son projet.

Pour un investisseur

Il est possible d’obtenir deux types d'avantages fiscaux (non cumulables):

. Les avantages fiscaux « à l’entrée » : des avantages seront perçus dès l’investissement sous forme de réduction d’impôt sur le revenu.

. Les avantages fiscaux « à la sortie » : des avantages seront perçus lors de la revente de vos actions, il s’agira alors d’exonération d’impôt sur les plus-values avec le Plan d’Épargne en Actions ou le Plan d’Épargne en Actons PME.

Plus précisement et sous certaines conditions, la réduction d’impôt peut atteindre, 9 000€ pour une personne seule et 18 000€ pour un couple, pour un montant correspondant à 30% de votre investissement.

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Les domaines d'investissements en crowdequity

Il est intéressant de considérer plusieurs domaines d'investissement lorsque l'on pense au crowdequity.

Les start-ups : des domaines d'activité se démarquent

En tant que petites entreprises les start-ups ont besoin d'investissements importants afin de financer leurs projets. Une start-up peut bien évidemment être spécialisée dans n'importe quel domaine d'activité si certains d'entre eux se démarquent. On parle notamment des domaines de la santé, de l'environnement, des services ou de la consommation. De plus, les start-ups proposent de fortes perspectives de croissance ce qui pourrait offrir, dans le cas d'un succès de l'entreprise, une rentabilité intéressante pour l'investisseur. 

L'immobilier locatif : un rendement intéressant

L'immobilier locatif permet de générer des revenus grâce aux loyers perçus. Dans ce cas, l'investisseur devient propriétaire d'un bien immobilier par le biais d'une société intermédiaire. En investissant de cette manière, le placement reste contrôlé puisque la société intermédiaire est uniquement destinée au bien en lui-même contrairement à certains fonds gérant plusieurs actifs et étant plus compliqués à gérer. L'investisseur investit donc uniquement dans ce bien immobilier et l'entreprise intermédiaire ne se charge que de cette acquisition.

Les énergies renouvelables

Parlons également du domaine des énergies renouvelables qui devient de plus en plus important. Dans la plupart des cas, les investissements en crowdequity dans ce domaine permettent aux investisseurs, non seulement de diversifier leur portefeuille et donc de répartir les risques, mais également de participer, à leur niveau, à la transition énergétique. Il est également intéressant de noter que ces projets sont très bien gérés par les plateformes et constituent des investissements attractifs pour les investisseurs.